[나만의 자산형성 주머니는]한국투자증권, 생애주기 맞춤 관리 ‘TDF알아서펀드’ 추천

한국투자증권은 인플레이션 시대에 대비한 자산배분 전략으로 ‘TDF알아서펀드’를 추천했다. 타깃데이트펀드(Target Date Fund: TDF)는 은퇴 시점까지 투자자의 생애주기에 따라 보유자산 포트폴리오를 지속해서 재구성하며 관리하는 대표적인 장기 투자 자산배분 상품이다. 다양한 글로벌 자산에 분산투자하며 투자자가 설정한 목표 시점에 가까워질수록 안전자산의 비중을 점차 높이면서 위험 관리를 수행하는 것이 특징이다.

TDF는 노후 대비를 위한 장기 적립식 투자로 활용하기 좋다는 점, 꼭 연금이 아니더라도 직접 포트폴리오를 설계할 시간이 없거나 전문성이 부족한 투자자가 활용하기에 적합한 상품이라는 점 등이 대표적인 장점으로 꼽힌다.

‘한국투자TDF알아서펀드‘ 시리즈는 여러 TDF 중에서도 수익률에서 강점을 가졌다는 설명이다. 에프엔가이드에 따르면 3월 8일 기준 ’한국투자TDF알아서2045펀드(S-P 클래스)‘의 5년 수익률은 44%로 5년 이상 운용된 TDF 93개 상품 중 가장 높다. 5년 수익률이 44%였고, 3년 29%, 2년 22%, 1년 -2%, 6개월 -10%로 대체로 장기 투자일수록 양호한 수익률을 보였다.

한국투자TDF알아서펀드는 전세계 자산을 대상으로 20개 내외 펀드에 분산투자하는 올인원(All-in-one) 효과를 얻을 수 있다. 우리나라 소득과 물가, 금리, 생명주기 등을 반영한 한국형 생애주기를 고려한 자산배분 전략을 취하고 있다. 은퇴 예상 시기에 맞춰 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050(환노출형), 2050(환헷지형) 등의 다양한 시리즈를 선택할 수 있다. 또 MZ세대를 위한 한국투자TDF알아서2055펀드, 한국투자TDF알아서2060펀드도 출시를 앞두고 있다.

이 상품은 ‘전술적 자산배분위원회’의 의견을 주기적으로 반영해 시장 상황에 적극 대응한다. 성장주 밸류에이션이 고평가 받을 때는 가치주의 비중을 높이고, 지역별, 채권종류별 비중도 시황에 따라 리밸런싱한다. 84년의 운용 경험을 가진 글로벌 연금 및 TDF 전문 운용사 ‘티로프라이스(T. Rowe Price)’와 협업해 전문성을 높인 것도 특징이다.