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‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 20세 이하 자녀를 위한 학자금 마련 펀드인 ‘우리아이 꿈나무 적립식 펀드랩’, 20/30대를 위한 결혼자금 마련 펀드인 ‘우리사랑 꿈나무 적립식 펀드랩’, 30/40대 이상 목돈 및 노후자금 마련을 위한 펀드인 ‘우리미래 꿈나무 적립식 펀드랩’등 자금의 운용목적별로 구성되어 있어 목적별로 투자가 가능하다.
또한 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 안정형, 안정성장형, 성장형의 세가지 유형으로 운용되는데 고객이 한 가지 유형을 선택하여 투자하고, 고객의 투자성향에 따라 적립기간 동안에 자유롭게 유형별 전환이 가능하여 시장 상황에 맞는 탄력적 투자가 가능하다. 안정형은 현금성 15%, 채권형 60%, 주식형 25%이고 안정성장형은 현금성 15%, 채권형 30%, 주식형 55%이며, 성장형은 현금성 15%, 주식형 85%에 투자된다.
‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’ 상품이 교육자금 마련 및 노후를 위한 재테크 수단으로 각광받는 이유는 적립기간 만기시 분할수령이 가능하다는 점이다.
특히 분할수령시 만기전 주식형으로 운용되던 펀드가 만기 후 채권형으로 전환되어 운용됨으로써 월별로 수령받게 되는 자금의 안전성과 수익성이 동시에 확보되는 이점을 누리게 된다. 여기에 동양생명 최우수 상품인 어린이 상해보험과 휴일교통 상해보험 등 비교적 보험료가 높고 보장내용이 우수한 보험혜택 등을 적용하는 등 수익성과 편리성을 극대화해 본격적인 연금형 펀드로서 기존 연금보험형 상품과 경쟁할 수 있는 대체상품으로 주목받고 있다.
동양종금증권 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 먼저 고객의 성공적인 자산 증식을 위해 컴플라이언스팀의 내부통제기준과 건전한 자산운용에 대한 컴플라이언스기능을 확보하고, 투자전략팀과 리서치센터를 통한 광범위한 데이터 분석과 투자자문위원회 및 Wrap전문가 위원회의 자문을 받는다.
두 위원회는 매주 1회 Wrap 전문가 위원회를 개최하여 전술적 자산배분 및 포트폴리오 및 종목을 선정하는 등 전방위적 자산운용전략을 수립하고 이에 맞춰 고객자산운용팀의 운용이 이루어진다. 이처럼 고객의 수익 창출을 위해 철저한 운용철학과 원칙하에 운용되기 때문에 안전하게 믿고 맡길 수 있다.