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‘대한 적립식 우량주 모으기 주식랩’은 대투증권 랩운용팀 전문인력에 의해 투자자산의 운용 및 계좌관리를 일임하는 종합자산관리 랩 어카운트 상품으로 펀드 투자와 달리 소수 종목 집중투자(일반펀드 종목한도 10%)가 가능하다는 차별성을 갖고 있다.
이 상품은 대표주형과 가치주형의 2종류로 출시된다.
대표주형은 국내 주식시장을 대표하는 대형주 중에서 해당산업 분야 1위의 시장점유율과 함께 기업의 장기 성장성 및 수익성 등을 고려해 선정한 업종 대표 5종목에 투자하게 된다. 가치주형은 실질 자산가치 대비 저평가 된 성장성이 높은 가치우량주 5종목에 투자하는 상품이다. 종목선정 및 변경은 대투증권 포트폴리오 전략위원회에서 이뤄지며 기업의 장기 성장성과 수익성이 주요한 투자기준이 된다.
투자방법은 고객이 매월 투자금액을 납입하면 고객의 계좌로 주식을 매수하는 랩상품으로 월50만원 이상 10만원 단위의 정액 정립식으로 가입이 가능하다.
이 상품은 우량주 장기투자가 장기적으로 수익이 높다는 투자철학을 상품화한 것으로 5년 이상 장기투자를 권하고 있다. 1년 이내 중도해지시 이익금의 50%, 2년이내 중도해지시 이익금의 30%의 해지수수료가 있으며, 랩 보수율은 1.5%이나 적립년수에 따라 수수료가 1.0%까지 감소하는 방식을 갖고 있어 일반 주식형펀드에 비해 저렴한 수수료로 투자할 수 있는 상품이다.
송정근 랩 운용팀장은 “과거 국내시장 데이터를 검증한 결과 우량주식을 장기투자한 경우가 시장대비 초과수익이 훨씬 높았다”면서“이번에 판매하는 랩상품은 일반 주식형 펀드로는 불가능한 소수 우량종목의 장기 집중투자로 높은 수익을 목표로 한다”고 설명했다.